21世紀經濟報道記者王媛媛 上海報道

12月16日，在國海證券主辦的2022女性財富管理論壇上，國海證券金工與財富管理研究首席分析師李楊作了題為“看見‘她們’：掘金財富管理的藍海市場”的演講。

李楊認為，女性投資者是被忽略的財富管理核心客群。隨著勞動率提升，全球女性財富正不斷增加，預計到2023年將達到92.7萬億美元，而中國女性財富有望在2025年突破百萬億元。一方面，女性財富管理市場潛力很大。另一方面，女性由于社會角色變動帶來的財務危機風險更高，使其對財富保值的需求較男性更為迫切。

從女性投資者財富管理的需求來看，婚姻和年齡狀況影響女性投資意愿。

其中，已婚已育女性投資意愿最強，年輕女性相比年長女性更愿意占據投資主導權。從投資風格來看，女性投資者的風險偏好更保守。但整體來說，女性投資者更加關注具體投資目標，如維持財務狀況穩定性、抵御人生大事帶來的負面影響。

值得關注的是，女性投資者更看重與投顧的默契程度，主動、快速的響應和個性化服務是贏得女性客戶的關鍵。也因此，女性投顧能夠給予女性投資者更加舒適的客戶體驗。

而在女性財富管理解決方案方面，海外已有不少實踐。

例如Ellevest專注女性財富管理，其針對女性的財富管理需求提供產品投資、退休賬戶、付費投教和保險服務，并通過會員制提供打包服務。此外還有瑞銀集團的Wealth Way，提供包含流動性策略、長久性策略和傳承性策略，在幫助女性投資者明確投資目標的基礎上，提供目標導向的投顧服務。另外，貝萊德的女性模型投資組合，利用貝萊德的投資管理和數據分析優勢為不同人生階段的女性創建投資組合。

放眼國內，投顧機構也應該把握好女性財富管理機遇。

李楊稱，財富管理機構可以通過重塑品牌、打造特色和引領市場三步走的方式描繪女性財富管理藍圖。通過深刻洞察女性客群財富管理需求和目標，針對不同代際和區域的女性客群設計差異化目標導向的服務策略。以客戶為中心，以主動、透明的服務實質替代銷售話術，并加強投教力度，推動女性財富管理戰略落地。

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