直到最近，我對將汽車保險公司排在房地產經紀人和交通管理員的排行榜上的看法還很少。他們很樂意花我的錢，但是花更少的錢就可以提供快捷有效的服務(如果我不得不致電他們的話)。

但是隨后出現了一個驚喜：研究電氣化，連接性和自治性對行業的影響時，我發現一些事實正在妨礙我的偏見。例如，誰知道汽車保險的利潤率在薄薄的范圍內，甚至根本不存在?許多公司之所以在場，僅僅是因為它提供了風險敞口，成為其他更有利可圖的渠道的虧損領先者。

他們為什么不提高價格呢?好吧，因為市場如此艱難，而且因為任何人都可以訪問比較網站，所以更高的定價只會導致更少的客戶。

眾所周知，歐洲人，尤其是英國人，在續簽時不忠，因此大多數保險公司必須始終以價格戰。(當然，通過不可避免的嘗試通過提價來反映潛在的實際價格來獎勵潛在的忠誠度，這無濟于事。)在美國，許多司機終生要向同一經紀人投保。

還應考慮到，在受到政府嚴格審查以提供公平交易(尤其是續簽時間)的同時，保險公司也陷入了困境和困境之中，但同時也受到維修汽車費用上升的壓力，而保險公司必須為此付出代價。

例如，時間花在購買和安裝頭燈上的費用為200英鎊。如今，這個價格已經翻了一番，再次被LED單元所吸引，激光燈的價格可能達到10,000英鎊。擋風玻璃的基本形式約為200英鎊，如果需要剪下或改裝成用于傳感器或照相機的部分，則將變成500英鎊以上。然后，那些需要由需要付款的經認可的技術人員進行校準。英國脫歐也可能不會幫助降低成本，因為許多零部件都是從歐洲進口的。電動汽車的電池?£7000以上。