什么是基金贖回交易(什么是基金贖回)

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大家好,布藝來為小伙伴們解答以上問題,什么是基金贖回交易,什么是基金贖回相信這個話題很多人都不知道吧,下面大家來一起看看吧

基金份額的贖回

基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、贖回的開放日及時間

基金的申購、贖回自《基金合同》生效后不超過3個月的時間內開始辦理,基金管理人應在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯網網站(以下簡稱“網站”)公告。

三、贖回的數額限制

1、某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時,余額部分基金份額必須一同全部贖回。

2、基金管理人可根據市場情況,在法律法規允許的情況下,調整上述對申購的金額和贖回的份額的數量限制,基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規定至少在一家指定媒體及基金管理人網站公告并報中國證監會備案。

四、贖回費用

基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取,扣除用于市場推廣、注冊登記費和其他手續費后的余額歸基金財產。本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。基金的贖回費率不高于0.5%,隨持有期限的增加而遞減。

持有期贖回費率

1年以內0.5

%1年以上(含)-2年0.25

%2年以上(含)0

注:就贖回費而言,1年指365天,2年指730天。

五、贖回金額的計算

基金采用“份額贖回”方式,贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算,計算公式:

贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值

贖回費用=贖回總額×贖回費率

贖回金額=贖回總額-贖回費用

六、巨額贖回的情形及處理方式

當出現巨額贖回時,基金管理人可以根據本基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。

(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時,按正常贖回程序執行。

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