國際法律和專業服務公司Ince推出了首個集成軟件解決方案，該解決方案將最佳了解您的客戶(KYC)技術與專家法律建議相結合，并在單個平臺上進行升級，以實現無縫的客戶入職以滿足反洗錢( AML)法規。

該解決方案旨在幫助房地產行業的公司證明其對AML的合規性，并與行業領先的技術提供商合作提供該解決方案，這些技術提供商包括客戶入門專家eLegal(The Ince Group的一部分)，領先的道德數字身份平臺Yoti，全球KYC和AML數據提供商Arachnys。它將首先在房地產領域推出，然后再在洗錢挑戰盛行的其他市場推出。

新的數字KYC解決方案的發布恰逢房地產行業面臨巨大的監管壓力以加強其洗錢方法。據估計，倫敦有超過40億英鎊的財產屬于洗錢風險高的個人或公司所有，因此，《英國洗錢條例》已經收緊，包括了從事房地產買賣或高價值房地產經紀人的活動。出租。這是更廣泛的打擊措施的一部分，因為在2020年的前六個月，英國因違反洗錢行為而被處以的罰款總額為4,760萬美元(3,660萬英鎊)。

當前，入職流程是分散的，這既耗時，昂貴，又由于缺乏合規性而為代價高昂的錯誤留有余地。Arachnys的一項研究最近強調了這一過程中的缺陷，該研究表明AML和KYC分析師中有85%依靠Google進行盡職調查。隨著越來越嚴格的檢查執行，采用這種零散的方法已不再適合目標。這就是為什么新的集成數字KYC解決方案可以使房地產部門簡化入職流程并為每個客戶產生準確一致的結果的原因。它最大程度地減少了人為錯誤和干擾，同時減少了新客戶入職所花費的時間和資源。

通過與參與客戶啟動過程各個階段的技術專家合作，Ince可以保護客戶免受因不遵守洗錢法規而產生的重大影響所帶來的商業和聲譽損失。

新的Ince提議包括以下服務：

公司和個人根據制裁名單和不良媒體報道進行檢查，以進行初步篩選。

所有關聯個人的生物識別鏈接電子身份驗證，以證明其身份以及他們是真實個人。

會自動發現并檢查最終受益所有人(UBO)和相關方，以及政治人物(PEP)和不利的媒體檢查。

將需要進一步調查的復雜案例重定向到按需，深入的研究支持和法律建議，以接收基于風險的建議并加強盡職調查。

對所有流程，執行的風險評估和文檔進行完整的審計跟蹤，以為監管者提供合規性的有力證據。

與客戶的內部核心和CRM系統集成，以實現存儲目的。

英國執行董事兼Ince全球咨詢主管Mark Tantam表示：“由于監管機構對房地產行業反洗錢合規性的壓制不充分或客戶入職不足，這些公司容易受到HMRC的審查和潛在的高額罰款。

“我們與eLegal，Yoti和Arachnys的合作滿足了市場對包含咨詢和基于行動的全集成解決方案的現有需求。這樣可以防止在數字KYC流程中出現重大差距，在節省時間和金錢的同時保護聲譽。將專業軟件與Ince在反洗錢法規方面值得信賴的法律咨詢專業知識相結合，將為房地產行業帶來信心，使他們相信它們是合規的。當納入更廣泛，全面的反洗錢框架(包括對正在進行的員工培訓和風險評估的承諾)的一部分時，這提供了使用客戶入職流程作為主動建立反洗錢應變能力的戰略工具的機會。”

Arachnys首席執行官/創始人David Buxton補充說：“我們非常高興與Arcenys提供的智能，豐富的全球KYC和AML數據一起提供的與Ince，eLegal和Yoti的聯合產品。現在，我們能夠為任何受監管的行業(如房地產)節省大量的時間和資源，而長期以來一直難以招募新客戶，同時也要實現監管合規性。”

Yoti首席執行官/創始人Robin Tombs表示：“我很高興Ince選擇Yoti成為其數字KYC平臺的一部分。我們將共同為公司董事，最終實益擁有人和重要控制人員提供強大的身份驗證。該平臺的客戶將放心，