雷達財經鴻途出品 文|蘇紅 編|深海
近日，中國人民銀行北京市分行發布行政處罰信息，拉卡拉支付股份有限公司因有三項違法行為，被罰款875.4萬元。行政處罰信息顯示，拉卡拉主要違規行為有：未按照規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。時任副總裁吳某對拉卡拉以上違法行為負有責任，被罰款9.68萬元。
雷達財經梳理發現，拉卡拉此前已經多次被罰。
據同花順IFind統計，2021年初，因未準確標識并完整發送交易信息，以確保交易信息真實、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性。拉卡拉廣西分公司被中國人民銀行南寧中心支行罰款3萬元。
2021年12月，因違反外包管理規定；未落實交易信息真實、完整、可追溯要求；未按規定設置收單銀行結算賬戶；未落實本地化經營要求；未與商戶簽訂受理協議；未如實提供有關資料；未留存商戶培訓材料。拉卡拉被中國人民銀行營業管理部給予警告，沒收違法所得9.4224萬元，并處罰款350萬元，罰沒合計359.4224萬元。
2022年1月，因未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性。拉卡拉青島分公司被人民銀行青島市中心支行責令限期整改，處罰款3萬元。
2022年9月初，因未按規定設置特約商戶的收單銀行結算賬戶；未落實確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性規定。拉卡拉山東分公司被中國人民銀行濟南分行沒收違法所得13.25元，并處60000元罰款。
業績方面，今年上半年，報告期內，公司實現支付交易金額2.27萬億元﹐同比微降2.72%，基本恢復至去年同期較高的交易里水平，尤其是體現小微商戶經濟的掃碼交易增長快速，上半年掃碼交易金額5251億元，同比增長17.48%，掃碼交易筆數60億筆，銀行卡和掃碼交易規模續保持行業領先水平。公司實現營業收入29.69億元，同比微降1.37%，歸屬母公司股東凈利潤達5.11億元，同比增長54.6%，扣除非經常性損益后凈利潤達2.82億元，同比增長10%，主要源于數字支付業務毛利回升帶動了公司整體毛利率提升。
天眼查資料顯示，拉卡拉成立于2005年，位于北京市，是一家以從事金融業為主的企業。企業注冊資本80002萬人民幣，實繳資本36000萬人民幣，并已于2019年完成了IPO上市，交易金額13.32億人民幣。風險方面共發現企業有法律訴訟3條，涉案總金額9.942萬元；開庭公告12條。