21世紀經濟報道 記者李愿 北京報道

3月14日，針對央行開出的超千萬罰單，渤海銀行相關人士對21世紀經濟報道記者表示，此次處罰事項是基于2020年央行綜合執法檢查中所發現問題做出的。“截至目前，各項整改工作已基本完成。對相關體制機制、制度流程、信息系統、日常管理等進行了全面的復盤與梳理、優化。”

3月13日，央行發布的最新處罰顯示，渤海銀行因違反存款準備金管理規定；違反賬戶管理規定；違反清算管理規定；違反人民幣反假有關規定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；違反征信安全管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等12項違法行為，被央行警告，并沒收違法所得106.98706萬元，并處罰款1589.486898萬元，罰沒共計約1696.47萬元。

與此同時，渤海銀行9位相關人士被處罰，包括時任渤海銀行天津分行業務營運部總經理張妍、時任渤海銀行金融科技事業部總經理趙峰、時任渤海銀行天津廣開支行營運經理龐玉雯、時任渤海銀行消費金融事業部高級現場監督及項目評估管理經理助理趙丕東、時任渤海銀行風險管理部高級經理助理付震、時任渤海銀行信用卡事業部發卡授信審批經理聶佳媛、時任渤海銀行內控合規部副總經理鄭偉、時任渤海銀行信息科技部數據管理中心副主任谷立順、時任渤海銀行業務營運部總經理許萍。

對于上述處罰，渤海銀行相關人士對21世紀經濟報道記者表示，該行高度重視央行在檢查中指出的問題，成立了由行領導班子成員牽頭的整改小組，按照“舉一反三，從嚴要求，制度流程一并再造”的原則積極推進整改工作。在對癥下藥、精準清除所存在問題的同時，從完善長效機制的長遠站位出發，對相關體制機制、制度流程、信息系統、日常管理等進行了全面的復盤與梳理、優化，并對相關責任人員進行了嚴肅問責。

“下一步，我行將進一步提高政治站位，嚴格落實監管規定，堅持依法合規經營，加強整改成效追蹤，持續強化體制機制建設和內部控制，培育合規文化，堅持審慎經營原則，持續推動各項業務穩健發展，全面提升經營管理能力與金融服務質量。”渤海銀行相關人士同時表示，目前，該行主要監管指標均符合監管要求，總體經營情況正常。