就是按當天的凈值算。
基金的交易時間：在每周一至周五（法定假日除外）基金公司進行有效確認，上午9：30到下午三點前進行申請買入贖回份額確認，超過交易日下午3點的，于提交申請日為準順延一個工作日確認。
購買基金時成本的計算時間：
1、交易日購買基金的，在下午3點以前購入的，按照基金當日的凈值算。

2、交易日購買基金的，在下午3點以后購入的，順延按下一個工作日凈值算。
3、非工作日購買的，不論幾點按照下一個工作日凈值算。



擴展資料：
基金份額凈值與分紅的關系：
根據基金法規定，基金管理公司對于封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈收益并且每年至少分配一次。
開放式基金分紅原則是：基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值；收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔。
符合有關基金分紅條件前提下，需規定基金收益每年分配最多次數、每年基金收益分配最低比例。
基金投資當期出現凈虧損則不進行收益分配；基金當年收益應先彌補上一年度虧損后方可進行當年收益分配。
參考資料來源：
搜狗百科—基金
搜狗百科—基金單位凈值